股民之家

一个故事告诉你:“穷人思维”注定了炒股难逃亏钱的宿命!

发布时间:2018-05-11 17:59:22   来源:网络 点击 :
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有人说:为什么穷人玩股票一般都会赔?股市容易为富人锦上添花,但很难为穷人雪中送炭。

实际上,越是穷人越想赚大钱、赚快钱(所以国内本应该用来资助穷人的福利彩票反而主要都被穷人给买走了),一旦幻想股市的“发财”效应,那么危险就要来了。即使拥有巴菲特的本事,穷人也不大可能靠股票致富,过度幻想真可能导致跳楼悲剧。

幻想通过股市“发财”,一般会导致几种行为:

1、贪小便宜导致的频繁交易;

2、无脑的追涨杀跌;

3、无风险意识地使用杠杆;

4、以及中国散户最常见的:盲目地抄底(回顾过去会发现大多数散户都不是死在牛顶之后的下跌,而是在熊市进行过程中按耐不住的盲目抄底。)

一般提到股市的较高收益率时,都要加上“整体”、“长期”作为条件。如果只是打算通过重仓甚至是高杠杆去赌某只股票一周甚至是一天的涨跌,那么风险当然是非常大的。而那些想赚快钱的股民甚至连一天都等不了。他们几乎每天都在各个热点行情转换之间进进出出,孜孜不倦地为国家的税收和国企的融资以及证券公司的佣金做“贡献”。

最常见的现象就是,当被浮亏套住了的时候舍不得割肉止损,不仅不肯愿赌服输,反而还千方百计的寻求通过抄底来弥补损失;当浮盈的时候,生怕已有的利润跑丢,有一点蝇头小利便出货止盈,美其名曰:落袋为安(专业的日内交易或者准日内交易不在此讨论范围内)。最典型的现象就是:赚钱的时候自我感觉良好,亏钱就到处事后找原因。

其实不只是穷人玩股票会赔,大部分股民都是赔钱的投资的人都有一种心理,赚了想赚取更多的钱,亏了想把本捞回来,可最终,问问周围炒股的人,说自己赚钱的人很少。即使遇到牛市赚钱了,遇到熊市又都赔进去,越炒胆子越大,最后理财变成了赌博,结果可想而知,赌博的人赢家始终占少数。股市中流传一句话叫七负二平一正,意思就是70%的人都会亏钱,20%的人赢亏持平,只有10%的人会挣钱。

一个故事告诉你:“穷人思维”注定了炒股难逃亏钱的宿命!

“穷人玩股票不一定会亏,但用穷人思维玩股票一般都会赔!”


如果我是庄家,我怎么割韭菜?

如果我是机构投资者,要想做一支股票,我认为我先要找到一支大小合适,前景无需多么优秀,但几年之内绝对不会倒闭的那一种。然后我去拜会该公司领导,告诉他我想投资他那支股票,请他们配合。如何配合呢?就是在我吸酬时,在公报时尽量将业绩放平,或者适当隐藏利润,这一点公司很容易做到,只要对报表进行适当调整就行了,例如,将某些损益一个季度提完,使其报表看上去亏损;或者将后面数年的费用半年摊完,这都使得当期报表非常难看。

在这之前,我肯定是要进一些筹码的,这些筹码主要用来砸盘的。怎么收集这些砸盘的筹码?我不会每天慢慢去收集,因为这样会使股票天天上涨,反而难以收到足够的筹码,还容易被散户抢酬,并使技术指标形成向上趋势,更使自己收集成本提高。我会在某一天用大涨的办法来收集,当连跌数天后,散户都悲观失望,猛然一个大涨,套牢的看到了希望,不会抛出;而短线获利的,可能就交枪了,其实,在这个价位我只是要砸盘的筹码,不需要收集很多,因此用猛然大涨的办法就很容易达到目的。

一个故事告诉你:“穷人思维”注定了炒股难逃亏钱的宿命!

第二天来个低开。为什么要低开而不高开,因为我昨天收集的筹码并不准备获利,而且要让昨天追风进去的短线筹码帮我砸盘,如果高开,很容易让短线筹码获利,他们就会在下跌途中有更多的资金来跟我抢酬,所以一定要低开,消耗这些短线资金。在这个下跌途中,我将逐步用单托底,因为我要形成自己的底仓。经过几天的连续下跌,有些割肉的筹码就会回补自己的仓位,这时候我不能让他们回补,我必须迅速的吃上去让他们追风,当形成追风盘时,我将在底部的部分筹码高抛,一是为了降低成本,二是腾出资金,然后再迅速的砸下去。

同样的,我会边托边砸,这样一来我就会得到更多价格更低的筹码。

当跌到很低位时,基本上就没人和我抢筹码了,因为在这个下跌途中,我通过不断的高抛低吸,不断的大幅度振荡,将大部分抄底的,抢反弹的都套在下跌途中,或者将他们亏损怠尽,使其不敢在来涉足这个股票,这时候我的目的就达到了。而公司的配合在这时就非常关键,长时间的业绩没有任何起色,使大部分散户因怀疑其会不会ST,到恐惧惊慌,高位筹码就会不断的掉落,我就可以在底部横盘当中不断的高抛低吸来收集筹码,这个可能需要较长时间,关键看顶部筹码掉落程度而定,如果高位筹码长时间的不松动,那我就不会去拉这只股票。

当筹码收集足够多时,公司的业绩也会转好了,因为在我收集筹码当中,公司将后面几年能想的出来的损益,或者费用都在那一年半载中摊完了,后面的报表当然好看。这时候我拉起来毫不费力,也无需多大成本。当这个市场里其他人看到这个股原来这么优秀,必然跟风者众,我就在这这当中逐步减仓。

公司能如此配合,那他能得到什么好处?其实很简单,我将股票拉到高位,他们也能卖个好价钱;在低位时,他们同样可以购入自己的股票,还能挣得名声,这样一来收益会相当可观,何乐而不为?


散户在中国股市里为啥是亏钱的最大受害者?

1、散户的贪婪

贪婪就是贪得无厌,赢得小利还要大利,翻一翻还要翻两翻。一波行情完成后,特别是在行情的后期阶段更是拼命想赚取市场最后的一份利润,不能够把握自己和在交易中的节奏,往往得不偿失,正确的交易利润最终被贪婪所吞没,当清醒的时候,已经丧失再次交易的权利。

2、散户的恐惧

恐惧就是对风险过度的恐慌,特别是初入市场的散户,往往是违反交易中的原则之一“重势不重价”,自己的每次交易都要与现实生活中的价格尺度进行比较,一次甚至数次的亏损将其多年的积蓄损失掉,就会变的视原油投资如洪水,这种心态导致悲观保守,坐失良机。

一个故事告诉你:“穷人思维”注定了炒股难逃亏钱的宿命!

3、散户的吝惜

吝惜就是吝惜资金,这种心态常常发生在散户短期被套,亏损额度在逐渐放大的前提下,最终的结果是导致坐失及时割肉止损的良机,以至于被深深的套牢。丧失大部分的资金。

4、散户的从众性

只要有人群的地方,就会有争论,而在争论的群体中三种人:先知先觉者、后知后觉者和不知不觉者,当一部分人的观点得到市场的验证,散户就会长时间的关注并跟从,而这样又同时会影响更多的人,因此,随大流是一种普遍的社会现象,往往大部分散户都看清方向的时候,也就是行情要发生突变的时候。

记的中国有一句名言“群众的眼睛是亮的”,但是在原油投资分析中,这句话恰恰是相反的意思,真的所有人都看清的,错误的可能性也就是最大,所以大部分的散户也就成为“群众”中的一员。

当行情开始上涨的时候,一些缺乏知识、信息和独立判断能力的投资者开始出现从众的心理,固然也能够得到一定的安全感。因为“大多数”也代表了人气。但是原油投资市场常常是少数人赚多数人的市场。

既然如此,为何不甘居于少数,而是站到大多数一边去呢?因此,当行情从底部启动时,大多数的人都会说是量小、反弹,不能跟进。而当行情放巨量到顶部时,大多数人都会说只要有量,还会创新高。

前者多数是空仓,所以价格就还能上涨,而后者表明多数是多仓,坐在轿子里等着别人抬着上山,所以价格也很难涨动。在这两种情况下,多数人的观点是错误的,主力机构就可利用拉升或砸盘,使多数人踏空追涨或套牢割肉。

5、散户的赌博心态

赌博心态分为两种,一种是个性好赌,其他分析手段欠缺;另一种是亏损累累,所剩无几,拼死一搏的心态在作怪。无论是哪一种心态,在投资市场采取赌博的心态其实就是过度投机心态,这种心态会导致投资者无论对胜利和失败都会产生畸形的反应。


散户与高手最大的区别

高手的刀,其实就是杰出的心性。对我们低手来说,这需要长时间相当痛苦的积累过程才能达到,和一个人智商的高低、理论知识掌握的多寡无关。我相信,只有你到了拥有高手之心的那一天,你自然同时拥有了高手的眼界。K线虽然还是那些K线,波浪虽然还是那些波浪,但从这一刻起才会真正变得鲜活、生动起来;招数虽然还是那些招数,也只有从这一刻起才能对你有实际意义。在质变的临界点没有达到之前,即便你满腹经纶、绝顶聪明,被人性弱点蒙蔽的双眼又怎能看见遍地的黄金呢?“当财富来到的时候,它将来得如此急,如此快,使人奇怪在那艰难的岁月,这些财富都躲到哪里去了?”这句话现在明白了吗?一将功成万骨枯,古来征战几人还?只有战场才能成就英雄,只有苦难才能造就杰出的心性。股海无情,要走上投机之路却没有一条可以投机的捷径,我希望有缘人能领会这事实上很简单的道理,不要缘木求鱼、舍本逐末,免得越努力,反而离成功越遥远,最终落得个聪明反被聪明误的下场!心性偏颇的人,一心只想靠投机取巧拿走别人钱财的人,他自己存在股市里的银子或迟或早注定要被别人拿去!正所谓六根不净,何以股为?股道精华,实在股外!

一个故事告诉你:“穷人思维”注定了炒股难逃亏钱的宿命!

有了自己的刀,你才真正踏上了属于自己的成功路,但锻造这把刀却是任何大师和前辈都无法教你的事情,就好比想学会游泳,你必须亲自下水了解水性,精通流体力学和运动生理学对你不会有太大帮助一样!通往高手之路是一条漫长而痛苦的蜕变之路,孤独是你唯一的伙伴,失败是你最好的老师!百忍成钢,当心性修炼得有如镜子般明彻,如流水般圆韧时;当你切切实实生活在不以物喜、不以己悲的宁静中时;当你发觉胸中不断流动着“虽千万人而吾往矣”般的勇气时,历经千锤百炼,你的刀就练成了。拔刀四顾、纵横天下的那一天还会远吗?

你是否愿意马上从绚丽梦境中醒来从此决然踏上一条时时以自己的心结为敌的刀客之路?天涯独行的浪子们,纵然你已身在江湖,可你的刀又在何处?


适合炒股的人,具备三个特点,你具备了哪几点?

1、不急于发财,家境优越(至少小康),经济宽松,有充裕的资金和从容的心态,不需要通过股市的成功,才能摆脱屌丝的命运。而只是把股票当做资产配置的一部分。

2、知识结构完善,人格比较淡定,有深厚的公司和行业研究的功底,熟悉上市公司的各种运作和猫腻儿,对资本市场各种 流派、机构的玩法非常熟悉,知道别人是怎么看待公司 以及怎么给股票估值的,能看懂年报和公告,在投资付出资金之前,愿意花时间沉下心来研究基本面。且能够研究明白。至少需要本科学历,逻辑思维严谨,文科生不适合,不要听巴菲特瞎说,高中生岂能看懂年报??没学过会计和财务,能看懂年报?没有一颗认真求学的心,能沉下心来研究行业研究公司吗?

3、对客观事物的变化发展,能够理性的看待,不情绪化,不怨天尤人。这一点可以排除80%的散户。普通的散户冲动起来就像一群失控的野兽,动物本能经常无端释放。成熟的投资者,必须自律能力强,能够良好的自我时间管理,以及自我情绪管理,让自己的理性随时保持在线状态。

对股票投资有一个全面客观的认识,不要把股票仅仅看成博弈的筹码。研究股票,就是研究企业。要有这种心态和能力才可以。所以,一般人品比较狡诈贪婪喜欢占小便宜的人,也不适合股市。像那些房价跌了就去砸售楼处的二货,你觉得他能做好股票?亏钱了怨别人怨政府,赚钱了就是自己牛逼,这样的人不适合股市。普通市侩小市民不适合股市。心脏不好的人,不适合股市,股灾来了三个跌停板,你是不是要打120急救了?急脾气的人,不适合股市,亏钱了容易赌性发作,赌性发作了容易加杠杆,加杠杆容易走上不归路。


交易获利原则

首先,要树立薄利的交易思想。日内短线不能贪,给自己规定一个合理的利润空间,达到目标时要立即出局,然后重新评判市场,耐心等待市场给出的下一次交易机会。

其次,尊重市场,顺应市场。日内超级短线的交易员不能对市场有预判,心空才能接纳市场,融入到市场里。交易员在市场面前,要永远保持自己谦卑的姿态,在市场面前,我们永远是无足轻重的。

第三,要精选符合自己交易原则和自己熟悉的交易机会,不打无把握之仗。做到不出手则已,出手必胜。日内超短由于获利很薄,要靠出手的成功率获胜,这一点尤其重要。

交易之所以那么难,其中一个原因就在于,损失是交易中必然的一部分,而绝大多数人却不能坦然接受损失。他们或逃避损失,所以不能坚决止损;或害怕损失,所以 不能大胆建仓;或被损失激怒,所以不能保持冷静;或对损失耿耿于怀,所以不能专注于当前的交易。超短线交易迫使交易员每天一百多次直面损失,所以,能帮助 他更快地成为“真的勇士”——敢于直面惨淡的人生,敢于正面淋漓的鲜血。交易不是风花雪月,不是请客吃饭,是“刀尖添血,快意恩仇”的活,想砍人就得坦然 接受赔钱。经过几个月数万次交易的洗礼,超短线交易员能更快地做到坦然接受损失,把损失看成交易的成本——成本不可避免,但是可以控制,并且也必须控制。

判断对错并不重要,重要的在于正确时获取了多大利润,错误时亏损了多少资金。

在金融市场中赚钱不是与盈利的概率有关,而是与盈利的规模相关,关键在于赢多输少,你只需要知道最大的资本下跌量是多少。

1987年,金融大鳄索罗斯终于遭遇了他的“滑铁卢”。当时索罗斯通过有关渠道得知,在日本证券市场上,很多日本公司尤其是银行和保险公司,正在大量购买其他日本公司的股票。有些公司为了入市而炒作股票,甚至通过发行债券的方式进行融资。当时日本股票出售时市盈率高达48.5倍,而市场的狂热气氛还在不断升温。索罗斯根据自己的金融市场“盛—衰”理论,判断日本证券市场即将由繁荣期进入衰退期,从而走向崩溃。


慢动作回放你的动作

不要以为股市的投资很容易,常人都想学得绝招一步登天,或者股市里亏了,就赶紧换到期货的跑道,期货亏了就换选择权,换来换去,毛病依然存在,打击姿势仍然错误,仍然无法面对庄家投出的球,愉快的击出安打。错在哪里呢?

赢家是不断的复制自己成功的操作经验,让赚钱成为一种习惯。其实最好的方法是先坐下来,观赏慢动作回放,一遍又一遍的看看自己哪些动作需要改进?是动作太 快?还是动作太慢?姿势正确吗?心态沉稳吗?纪录这些动作,仔细思考是否恰到好处?要如何改进?回到k线图的进场点看看,仔细看看慢动作,你会发现许多盲 点,都是过去所没有发现的盲点,当然你也会发现有美好的打击点让你抓到了,那种愉快的感觉请你也记下来。

以下几点可能有助于你的慢动作中的思考:哪些地方做得不错?哪几笔交易做得特别成功?根据哪些因素进出场交易?可以做得更好吗?犯了什么错?是不是还有别的因素可以考虑进去?这笔交易是否有遵守规则或者是一时的冲动?

还有,别忘了!要把图印下来看而不是在计算机上面看。我知道的很多高手,手边都有成堆的交易纪录k线图,记录着每一笔交易的进出场理由和检讨,想成为好的打击手吗?把交易纪录印下来慢动作回放。这个方法值得你试试看。

金融操作中最难超越的是自己,只要能不断的复制自己的成功经验,就是相当了不起的成就了。


投资理念必需的投资交易系统

成功的因素,剖析自己,认识自己,找到适合自己的交易系统。

1、控制自己的交易情绪,就算你在正确的时间进入了正确的市场,但是如果你控制不了自己的情绪,你还是不会成功。

2、控制自己的仓位,谨慎使用杠杆。太大的仓位容易陷入亏损陷阱,杠杆太高容易让时间变成敌人,这两个都会大幅影响情绪,影响执行力,基本所有的大幅亏损都跟这个有关。

3、退出,需要坚决执行,就算感觉非常错误都要执行,你可以在执行完之后重新改善交易系统并做一系列的回测,绝不能临时改变退出策略。

4、入市,机会多的很,除非你的系统过滤信号太多,在没有入市信号来之前,除了耐心等待就是好好去补充其他知识,或者风花雪月也行,切莫乱操作,做不该做的交易,即使赚钱了也是错的。

5、简单,系统变量不要太多,很容易过度拟合。没有一个交易系统可以适应所有的市场状态,只有当市场运行切换到你的系统风格时,风来了,才能起飞,这时候,专 注与执行力是最重要的,才是检验历史赔率是否真实,此时赚到预期的银子,不但能够填掉其他时间的坑,还能极大增强系统设计者的信心。任何一个交易系统都是 赚它风口上的银子,符合设计的预期的行情一旦出现,如果这个特殊时期都赚不到,那应该深刻反省哪个环节出错了,或者哪个系统变量出问题了。

6、专注,专注你的交易系统,专注你的交易信号,针对每次交易做记录,关键交易需要分析改善系统。如果真的很闲,可以尝试开发互补的交易系统,或者改善下生活也是不错的选择,毕竟我们聊的不是自动交易系统,也不是高频交易,一年一个 票仅有几次交易信号,很多时间都在等风来。

7、市场选择,当然是油水越多越好,策略才能更加丰富,但我目前只选择股票,至于哪只票,看回测 数据,建议除了回测系统挑一些,不要太多,因为那代表过去,未来不一定是最优,最好一半以上的票是你认为未来会走出你所设计的系统风格的票,需要坚持,当 年我换了科大讯飞,最后在调整的时候,连续错了几次,放弃了,就腾飞了,虽然没亏银子,但却错过了一次非常大的盈利。历史回测数据,我也追踪了很久,就剩 下一只票很神奇,基本错几次就会来一次大的行情,运气太好,所以留着他,其他的早早淘汰了。执行力与信心,在票的坚持上可谓是比守寡还难,一般样品出来有 几十个,然后最后挑了十个以内,或者二十个慢慢淘汰,问题就在这里,经常是先淘汰的最先走出适合系统风格的行情,然后在其他地方错了几次就放弃了,然后行 情就来了,这个可能需要非常强大的执行力,还有就是选择的票不能太差,垃圾股可能一飞冲天,也有可能坑你一辈子,实在没有选股能力的,就选指数ETF或者 行业ETF吧,股票我就不说了,青菜萝卜,各有所爱。

8、成功,需要一次牛熊或者你选择的票一次牛熊,即经历了各种市场形态之后,你仍然有盈利,实际期望值跟预期期望值差不多,也就算是成功了,时间是交易系统的朋友,波动是交易系统的情人,只有波动才有信号,才有系统的高潮。成功的操作是形成一套概率优势或者赔率优势的交易系统,期望为正,长期重复使用的有效赚钱方法。而不是每天关注是否在正确的时间买入正确的股票。


拒绝“穷人思维”炒股,炒股经验分享:

1、炒股的心法是什么?你看!均线在骗,K线在骗,技术指标在骗,成交量在骗,业绩在骗,重组在骗,送配在骗,股评家在骗,报刊杂志,广播电视在骗,整个归结股市就是一个“骗”字。下跌当中老是补仓,越跌越补,越补越套,抄底过早而被深套,这些人就是想及早捡便宜没捡到犯了一个“贪”字,股票涨了不卖,越涨越是不卖,结果不是被急跌或者阴跌把自己的利润又给吐回去了,或者是追高,而被套死。整个归结就是一个“贪”字。骗子非常喜欢爱贪的人,爱贪的人没有不被骗的,这是一对幽灵终生陪伴你我,所以股市的心法就是认清两个字,一个是“骗”,一个是“贪”,只要是心法清晰,明确,坚定,这样的人在接招时永远是得心应手,井然有序。

2、炒股高手一定是具备有自己的交易系统,而且是有稳定的准确率。这个稳定性来源于:个人的无意识,意识到,做到,做好。这中间是由于坚持而形成了习惯,习惯又变成了融会贯通。整个过程是直觉,本能,无招,大成的过程。

3、没有既能在振荡市中赚钱又能在趋势行情中获利的交易系统。

4、看高手不要看他怎么赚钱,最好能够看到他是怎样应对输钱的,看他是怎样止损和止盈的。

5、炒股千万不要与人攀比,容易搞坏心情,只有认真反思自己,大彻大悟!有的对于别人来说是好机会,而对于自己可能就是陷阱,只赚属于自己的钱。是你的就是你的,不是你的,争着抢着夺着也白搭!看看自己的交割单就是自己的老师。

6、抄底就是炒人气崩溃,等到交易所门可罗雀,让人伤心绝望到极点的时候,营业厅每天只来那么几个人就可以大胆抄底了。所以,抄底就是门可罗雀,逃顶就是人满为患。准确率虽然相当高,可是大多数人就是做不到。为什么?因为都套的死死的,没有钱等待解套。

7、最怕的是大盘阴跌和不跌,最不怕的是暴跌。大盘非理性的暴跌和无病的大跌,就是低档介入赚钱的好机会,遇到此时千万不要把财神爷拒之门外。

8、两次5%理论。抄底很难抄到最低点,一般分两次进场抄底,第一次认为可能是低点时以2——4成仓位杀进后,结果抄的不是底时,需再等待至少跌7%以上再买同等仓位,两次平均价离真正的底5%以内时就算是高手了。同理,两次卖出的平均价离真正的顶部5%以内时也认为是高手了。买进、卖出不可能那么准确,只能是估计一个区域,在安全区域可以买进,也许买进还会跌一些,在风险区域就要卖出,也许卖出之后还能涨很多。能够每次做到精准买进卖出是不现实的。

9、炒股的高兴与痛苦,不是因为我的股票上涨而高兴与下跌而痛苦,而是我规划设计自己的股票十天半月应该怎么走的大概率框架蓝图,虽然中间有好多意想不到的波动,结果股票基本上没有走出这个框架之外,这是我最高兴的,因为我能与庄家基本上想到一块去了。想不到一块时就是最痛苦的,我需赶快找原因调整操作策略。从来就不要自以为是,不自作多情。

10、炒股是谋事在人,成事在天。最后,加一句:发上等愿,结中等缘,享下等福。


参考资料: